積立計算ボーナス併用(複利毎課税)

ボーナス積立を含め、複利組入れごとに税を控除する積立表を作成します。

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計算の根拠と公式情報

情報確認日:

計算の根拠

毎月積立側とボーナス積立側を独立して複利計算し、各側で月次利息、複利日ごとの税、円未満の丸めを別々に適用してから合算します。各側の税は蓄積利息×税率で、20.315%を税率初期値とします。

計算方法

毎月積立(初期元金を含む)と半年ごとのボーナス積立を独立した残高として計算し、両方の月次結果を合算します。

対象外・確認が必要な条件

  • ボーナスは6か月ごとの定額、利息は年利÷12、課税と丸めは複利月ごとという実装仮定です。
  • NTA資料は20.315%の初期値だけを支持し、ボーナス時期や複利ごとの課税処理を支持しません。
  • 商品固有の付利、源泉徴収端数、非課税制度、手数料は反映しません。

入力例::期初の月次・ボーナス積立を複利ごとに課税する例

annualRate
1.2
rounding
floor
years
10
monthlyMan
5
bonusMan
20
bonusStartMonth
6
initialPrincipalMan
100
compounding
monthly
timing
begin
taxMode
eachCompound
taxRate
20.315

残高と税額は本計算機の月次順序と丸めに依存します。

公式情報・参考資料

よくある質問

誰向けの計算機ですか? 積立計算ボーナス併用(複利毎課税)

ボーナス積立を含め、複利組入れごとに税を控除する積立表を作成します。

どんな値を入れればよいですか?

適用対象: 積立 / ボーナス加算と複利毎課税を月単位でシミュレーションします。

どの程度の参考値ですか?

毎月積立(初期元金を含む)と半年ごとのボーナス積立を独立した残高として計算し、両方の月次結果を合算します。

使い方

  1. 計算対象の値を入力して「計算する」を押してください。
  2. 計算結果が表示されたら、表示額と元データを比較してください。
  3. 毎月積立側とボーナス積立側を独立して複利計算し、各側で月次利息、複利日ごとの税、円未満の丸めを別々に適用してから合算します。各側の税は蓄積利息×税率で、20.315%を税率初期値とします。

公式情報・参考資料